¿Cómo puede el iPad ejecutar el terminal como sistema Linux?

Sin jailbreaking no puedes realmente. iOS está diseñado para no permitir la creación de archivos ejecutables o incluso la transferencia de archivos entre aplicaciones. Tampoco hay terminal.

Si quieres crear aplicaciones para iOS, generalmente usas código en una mac.

Sin embargo, hay algunas aplicaciones que permiten la programación en el iPad pero todas se ejecutan dentro de la aplicación. Los ejemplos de esto incluyen Swift Playgrounds de Apple y varios intérpretes para Python, Javascript y Lua. (No he proporcionado enlaces porque no los he usado y mi búsqueda rápida encontró aplicaciones de baja calificación o antiguas), también hay intérpretes que puedes construir en la Mac e instalar como Pharo (una versión de smalltalk).